Todo sobre el procesamiento de pagos

¿Cómo identificar posibles fraudes?

Cuanta más información tengas de un cliente, mejor podrás identificar posibles fraudes. Son muchas las señales que indican que existe actividad fraudulenta.

  • Presta especial atención a aquellos clientes que compran en tu e-shop por primera vez. Comprueba a fondo la información que proporcionan durante el registro.
  • Asegúrate de que la dirección de correo electrónico proporcionada por un cliente existe. Los estafadores suelen usar direcciones de correo electrónico que no existen.
  • Comprueba el nombre, número de teléfono y dirección personal de tu cliente. Si la información proporcionada te parece falsa o sospechosa, llama al cliente para verificar su identidad.
  • Los estafadores tienden a introducir su dirección personal en el campo de envío y la dirección del titular de la tarjeta legítima en el campo de facturación.
  • Para mantenerse en el anonimato, los estafadores suelen usar apartados de correos para sus pedidos.
  • Presta especial atención a los pedidos realizados para una dirección de envío extranjera si la mayoría de tus clientes son de tu país.
  • Presta especial atención a las compras realizadas por la noche.
  • Una cantidad de artículos inusualmente alta en un pedido podría ser una señal de actividad fraudulenta. Del mismo modo, un pedido muy pequeño debería llamar tu atención si a este le sigue una secuencia de pedidos grandes.
  • Presta especial atención a cualquier cliente que realice varios pedidos al día o que realice compras con mucha frecuencia.
  • Presta especial atención a las transacciones realizadas con la misma tarjeta de pago pero con diferentes direcciones de envío y viceversa.
  • Presta especial atención a las transacciones realizadas desde la misma dirección IP pero con tarjetas diferentes.

No ignores ninguna indicación de comportamiento sospechoso y fraudulento por parte de un cliente.


Preguntas Frecuentes

Recursos útiles

Aquí encontrarás recursos adicionales que te ayudarán en el proceso y te brindarán más información sobre el procesamiento de pagos.

  • Consulta nuestra lista de industrias y obtén más información sobre qué tipos de empresas aceptamos y cuáles no.
  • Para comenzar a aceptar pagos con tarjeta, debes cumplir algunos requisitos. Los hemos puesto a disposición de todos los comerciantes online.
  • Existen ciertos tipos de negocios que no pueden procesar pagos con tarjeta. Aquí encontrarás la lista de actividades comerciales prohibidas.
  • Sigue nuestro blog para obtener más información sobre Cardinity, el comercio electrónico y los pagos por Internet, así como para mantenerse al día de nuestras últimas novedades.

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