Cuanta más información tengas de un cliente, mejor podrás identificar posibles fraudes. Son muchas las señales que indican que existe actividad fraudulenta.
- Presta especial atención a aquellos clientes que compran en tu e-shop por primera vez. Comprueba a fondo la información que proporcionan durante el registro.
- Asegúrate de que la dirección de correo electrónico proporcionada por un cliente existe. Los estafadores suelen usar direcciones de correo electrónico que no existen.
- Comprueba el nombre, número de teléfono y dirección personal de tu cliente. Si la información proporcionada te parece falsa o sospechosa, llama al cliente para verificar su identidad.
- Los estafadores tienden a introducir su dirección personal en el campo de envío y la dirección del titular de la tarjeta legítima en el campo de facturación.
- Para mantenerse en el anonimato, los estafadores suelen usar apartados de correos para sus pedidos.
- Presta especial atención a los pedidos realizados para una dirección de envío extranjera si la mayoría de tus clientes son de tu país.
- Presta especial atención a las compras realizadas por la noche.
- Una cantidad de artículos inusualmente alta en un pedido podría ser una señal de actividad fraudulenta. Del mismo modo, un pedido muy pequeño debería llamar tu atención si a este le sigue una secuencia de pedidos grandes.
- Presta especial atención a cualquier cliente que realice varios pedidos al día o que realice compras con mucha frecuencia.
- Presta especial atención a las transacciones realizadas con la misma tarjeta de pago pero con diferentes direcciones de envío y viceversa.
- Presta especial atención a las transacciones realizadas desde la misma dirección IP pero con tarjetas diferentes.
No ignores ninguna indicación de comportamiento sospechoso y fraudulento por parte de un cliente.