Lista de negocios prohibidos

Cardinity cumple con las regulaciones sobre negocios prohibidos de las asociaciones de tarjetas Visa y MasterCard. Existen empresas que se consideran de alto riesgo y son rechazadas por la mayoría de proveedores de servicios de pago. Cardinity admite algunas de ellas, como, por ejemplo: sitios web de entretenimiento y citas para adultos, servicios de formación Forex o agencias de viajes, entre otros. De cualquier modo, algunos productos y actividades específicos están estrictamente prohibidos.
Lista de negocios prohibidos

No está permitido utilizar los servicios de Cardinity para aceptar pagos relacionados con los siguientes negocios y actividades comerciales:

  • Las Bitcoins, otras criptomonedas y tokens no están permitidos porque su valor fluctúa bruscamente, por lo que son difíciles de regular.

 

No podemos aceptar negocios que vendan productos ilegales o que estén involucrados en actividades ilegales. Es el caso de:

  • Drogas, marihuana medicinal, semillas de cannabis, parafernalia relacionada con las drogas
  • Sustancias y productos ilegales
  • Órganos humanos y armas
  • Productos falsificados y réplicas
  • Medios y software con derechos de autor no autorizados
  • Comerciantes involucrados en actividades relacionadas con zoofilia, violación, odio, violencia o incesto
  • Imágenes de abuso infantil y pornografía infantil
  • Equipos y software para salir de la cárcel
  • Materiales de pirateo y craqueo informático
  • Acreditaciones falsas, documentos académicos falsos, etc.

 

Hay empresas que solo son legales si cumplen con determinadas leyes o reglas específicas. Deben tener licencias especiales o verificación de edad. Resulta difícil verificarlo por Internet, por lo que también se prohíben:

  • Tabaco y cigarrillos electrónicos
  • Fuegos artificiales
  • Consulta médica
  • HCG productos para perder peso
  • Esteroides
  • ESTA, inmigración/visado
  • Cyberlockers
  • Intercambio y almacenamiento de archivos
  • Lotería sin licencia
  • IPTV sin licencia

 

Resulta demasiado problemático trabajar con ciertos comerciantes debido a sus altos índices de disputas y chargebacks A veces, los clientes tienen que esperar demasiado tiempo para que les presten un servicio o les entreguen un producto. En otros casos, el producto/servicio no se puede ofrecer por circunstancias imprevistas. La considerable insatisfacción de los clientes hace que este tipo de negocios estén prohibidos:

  • Sistemas para hacerse rico 
  • Corredores de entradas
  • Tiempo compartido
  • Materiales/metales preciosos
  • Sellos y monedas
  • Garantías ampliadas
  • Empresas de telemarketing

 

Algunas industrias son más propensas al fraude que otras. Es por eso que a las instituciones financieras no se les permite aceptar las siguientes empresas para prevenir cualquier actividad delictiva y blanqueo de dinero:

  • Tercero/agregación
  • Agencias de recaudación
  • Microfinancieras
  • Empresas de reparaciones de crédito
  • Modificación de préstamo
  • Préstamos del gobierno
  • Reclamaciones PPI
  • Subastas


Si no estás seguro de si tu negocio entra dentro de la categoría de Negocios prohibidos, no dudes en ponerte en contacto con nosotros. Nuestro dedicado equipo de analistas de riesgo tomará en consideración todos los aspectos específicos de tu empresa para tomar la decisión correcta.

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