Wszystko o przetwarzaniu płatności

Jak zidentyfikować potencjalne oszustwo?

Ponieważ posiadasz większość informacji na temat swojego klienta, możesz z łatwością zidentyfikować potencjalne oszustwo. Wyróżnia się wiele sygnałów wskazujących na działalność oszukańczą.

  • Zwracaj szczególną uwagę na klientów, którzy dokonują zakupu w Twoim sklepie online pierwszy aż. Dokładnie sprawdzaj informacje przekazywane przez nich podczas rejestracji.
  • Upewnij się, że e-mail przekazywany przez klienta rzeczywiście istnieje. Oszuści zazwyczaj używają adresów e-mail, które nie mają żadnego znaczenia.
  • Sprawdzaj imię i nazwisko, numer telefonu oraz adres osobisty klienta. Jeśli podane informacje wyglądają na fałszywe lub podejrzane, zadzwoń do klienta, aby zweryfikować jego tożsamość.
  • Oszuści mają tendencję do podawania własnego adresu w polu adresu dostawy i adresu rzeczywistego właściciela karty w polu adresu rozliczeniowego.
  • W celach zachowania animowości oszuści zazwyczaj korzystają ze skrzynek pocztowych w ramach odbioru swojego zamówienia.
  • Zwracaj szczególną uwagę na zamówienia z adresami zagranicznymi, jeśli większość Twoich klientów znajduje się w Twoim kraju.
  • Zwracaj szczególną uwagę na zamówienia złożone w nocy.
  • Zazwyczaj sygnałem działalności oszukańczej jest także wysoka kwota zamówienia. Twoją uwagę powinny zwrócić także transakcje na niewielką kwotę, po krytych następują większe zamówienia.
  • Zwracaj szczególną uwagę na klientów, którzy składają kilka zamówień tego samego dnia lub często dokonują zakupu.
  • Zwracaj szczególna uwagę na transakcje wykonywane za pomocą tej samej karty płatniczej, ale innego adresu dostawy i odwrotnie
  • Zwracaj szczególną uwagę na transakcje wykonywane z tego samego adresu IP, ale przy użyciu innych kart.

Nie lekceważ żadnego podejrzanego lub oszukańczego działania Twojego klienta.


Często zadawane pytania

Przydatne zasoby

Tutaj znajdziesz dodatkowe zasoby, które pomogą Ci przejść przez cały proces i dowiedzieć się więcej o przetwarzaniu płatności.

  • Sprawdź listę branż, aby dowiedzieć się więcej na temat akceptowanych i zakazanych rodzajów firm.
  • Aby zacząć akceptować płatności kartą, musisz spełnić niektóre wymagania. Zadbaliśmy o to, aby były dostępne każdemu sprzedawcy online.
  • Niektóre rodzaje biznesów nie mogą przetwarzać płatności kartą. Tutaj znajdziesz listę zakazanych firm.
  • Sprawdź nasz blog, aby dowiedzieć się więcej o Cardinity, e-commerce i płatnościach online, a także pozostawać na bieżąco z wiadomościami od nas.

Masz pytania?

Jeśli nie udzieliliśmy odpowiedzi na Twoje pytania na tej stronie lub potrzebujesz dodatkowego wsparcia, skontaktuj się z nami.