Поскольку вы обладаете наибольшей информацией о своем клиенте, вы можете выявить потенциальное мошенничество. Есть много сигналов о мошеннической деятельности.
- Обратите особое внимание на клиентов, которые покупают в вашем интернет-магазине впервые. Тщательно проверьте информацию, которую они предоставляют при регистрации.
- Убедитесь, что адрес электронной почты, предоставленный клиентом, существует. Мошенники обычно используют адреса электронной почты, которые не имеют никакого значения.
- Проверьте имя, номер телефона и личный адрес вашего клиента. Если предоставленная информация выглядит фальшивой или подозрительной, позвоните клиенту, чтобы подтвердить его личность.
- Мошенники, как правило, вводят свой адрес в поле доставки и адрес законного владельца карты в поле для выставления счетов.
- Чтобы оставаться анонимными, мошенники обычно используют почтовые ящики для своих заказов.
- Обратите особое внимание на заказ, сделанный для иностранного адреса доставки, если большинство ваших клиентов находится в вашей стране.
- Обратите особое внимание на покупку, совершенную ночью.
- Необычно большая сумма заказа может быть сигналом о мошеннической деятельности. Точно так же очень маленький заказ должен привлечь ваше внимание, если за ним следует последовательность крупных заказов.
- Обратите особое внимание на клиента, который делает несколько заказов в день или делает покупки очень часто.
- Обратите особое внимание на транзакции, проводимые с одной и той же платежной картой, но с разными адресами доставки и наоборот.
- Обратите особое внимание на транзакцию, проводимую с одного и того же IP-адреса, но с разными карточками.
Не игнорируйте любые признаки подозрительного и мошеннического поведения вашего клиента.